【什么叫基金净值】基金净值是投资者在购买或赎回基金时，用来计算投资收益的重要依据。它代表了基金每份单位的资产价值，是衡量基金表现的关键指标之一。
一、基金净值的定义
基金净值（Net Asset Value，简称NAV）是指基金在某一特定时间点的总资产价值减去总负债后，再除以基金总份额所得出的单位价值。简单来说，就是每一份基金的价值。
二、基金净值的构成
基金净值由以下几个部分组成：
| 项目 | 说明 |
| 基金总资产 | 包括基金持有的股票、债券、现金等所有资产 |
| 基金总负债 | 包括基金需支付的管理费、托管费、其他费用等 |
| 基金总份额 | 投资者持有的基金份数总和 |
| 基金净值 | （基金总资产 - 基金总负债） ÷ 基金总份额 |
三、基金净值的作用
1. 决定投资成本：投资者买入基金时，根据当天的基金净值计算所需资金。
2. 反映基金表现：通过比较不同时间点的基金净值变化，可以判断基金的收益情况。
3. 用于赎回计算：赎回基金时，根据赎回日的基金净值计算可获得的金额。
四、基金净值的计算方式
基金净值通常由基金管理公司每日计算并公布，一般在每个交易日结束后发布。计算公式如下：
$$
基金净值 = \frac{基金总资产 - 基金总负债}{基金总份额}
$$
五、基金净值与价格的区别
需要注意的是，基金净值不同于基金的“价格”。基金的价格是投资者在二级市场（如股票交易所）买卖基金时的实际成交价，而基金净值是基金实际资产的价值。对于开放式基金而言，基金净值是申购和赎回的依据；而对于封闭式基金，价格可能高于或低于净值。
六、基金净值的查看方式
投资者可以通过以下方式查看基金净值：
- 基金公司官网
- 第三方理财平台（如天天基金网、蚂蚁财富等）
- 银行或证券公司的APP
- 证监会指定的信息披露平台
七、基金净值的影响因素
基金净值受多种因素影响，包括但不限于：
- 市场行情变化
- 基金持仓资产的表现
- 管理费、托管费等成本
- 基金分红、拆分等操作
总结
基金净值是衡量基金价值的重要指标，它反映了基金的资产状况和投资收益。投资者在进行基金投资时，应关注基金净值的变化趋势，并结合自身风险承受能力做出合理决策。了解基金净值的计算方式和影响因素，有助于更好地管理自己的投资组合。
