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警惕!那些非法集资的“新招” 打非形势依旧严峻
时间:2016-07-12 16:18:05 来源:长株潭资讯  责任编辑: cztht_2015

  我们从最近召开的全市打击和处置非法集资工作联席会议上获悉,网络化、职业化、多样化等,已成为当前湘潭非法集资活动的新特点。

  当前,越来越多的非法集资活动,打着互联网金融的幌子,出“新招”,性状从显性逐步转换成隐性,发案行业和领域从房地产、投资行业延伸至担保、典当行、农村专业合作社、养老、教育等,违法犯罪手段由最开始的承诺高额回报、编造虚假项目,演变成现在的发售原始股、高价回购收藏品、高科技开发等。打击非法集资活动,形势依旧严峻。

  周期性爆发 波浪式反复

  “我市打击和处置非法集资工作是从2013年7月开始的。”市公安局相关负责人说,从那时算起,至今正好整整三年。全市已立非法集资案件61起,已破案50起,挽回经济损失近7亿元。我市非法集资案件的破案率和挽损率均高出全省平均水平。目前,全市非法集资形势整体可控,打击和处置非法集资工作已经由局部战变为整体战,由歼灭战变为持久战。

  若将非法集资犯罪案件发案数量用折线图的形式展示出来,可以发现,2015年是我市非法集资犯罪的峰值,案件集中爆发之后,出现了明显下降的趋势。今年上半年,全市公安机关共立非法集资案10起,其中非法吸收公众存款案9起,集资诈骗案1起,破获案件6起,挽回经济损失5000多万元。从立案、涉案金额、涉及人数这三项主要数据来看,较去年同期分别下降37.5%、76.1%和56%。

  考虑到非法集资犯罪具有周期性爆发、波浪式反复的规律,我市非法集资犯罪有可能正在酝酿第二次爆发。据市打击和处置非法集资领导小组办公室相关负责人介绍,今年1月至5月,我市发现涉嫌非法集资线索5条,高新区的湖南云台山茶旅集团湘潭分公司,雨湖区境内的盛大金禧公司和长沙顺祥老年生活城管理股份有限公司,湘乡市境内的中亿佰联投资管理有限公司,岳塘区境内的湘潭市融鑫万汇信息服务有限责任公司“榜上有名”。

  假借投资为名 运作模式标准化

  随着经济社会的发展及打击和处置非法集资力度的不断加大,非法集资犯罪分子的嚣张气焰被震慑,但并没有彻底被消灭,他们变着法子将非法集资的脏手伸向经济社会的各个方面及领域,使得当前非法集资呈现网上网下并行格局,政策界定更难、时空跨度更大、涉及范围更广。

  “涉案公司从位置场所选择、项目包装策划、广告宣传、人员招聘培训等方面,都有一套标准化模式。作案手段职业化特征明显,欺骗性较强,防范识别难度高。”市打非办相关负责人说,湖南旻山投资公司湘潭分公司案,就是利用国家对新能源的支持鼓励政策为导向进行非法集资的典型案例。还有一些以投资经营茶叶、投资养老公寓、异地联合安养为名,通过举办讲座、免费旅游的手段,以高额回报、提供养老服务为诱饵,引诱老年群众“加盟投资”。

  “投资公司开展非法集资的现象较多。”公安部门统计,目前我市所有立案查处的非法集资案件中,涉及投资担保公司非法集资的有18起,占立案总数的30%。而这些涉案公司有三个明显的特征,即总公司在外地、公司负责人是外地人、投资项目在外地。这不仅增加了群众对其违法犯罪本质的辨认难度,也增加了挽损难度。

  行骗花样翻新 警惕“互联网金融”

  非法集资犯罪活动为何屡禁不止?

  根据案件统计分析,年轻人对新事物追求更强烈,容易被吸引,老年人则被街头广告、发放纪念品所吸引,被骗的各个年龄段都有。犯罪分子往往是抓住人们追逐利益与漠视风险的心理。加上近年来,互联网金融的野蛮式增长,为非法集资提供了温床。其中P2P非法集资表现日渐突出。因其线上线下同步运营,具有覆盖面广,涉案金额和参与人数巨大,难以稳控的特点。2015年我市立案查处两起P2P网络借贷非法集资案,其中,全国涉案金额和涉及人员巨大的“11·20”案,涉及湘潭籍投资人员两千余人,发案后通过QQ、微信、论坛等网络工具开展跨区域串联的现象十分普遍。

  当前,我省正处于金融业改革的关键时期,前不久,省委省政府发布的《关于加快金融业改革发展的若干意见》,充分考虑了非法集资向互联网金融行业延伸的事实,提出了30条切实可行的措施,其中涵盖打击和处置非法集资工作的内容。目前,我市也正在抓紧制定《互联网金融风险专项整治工作实施方案》。下一步,市打击和处置非法集资工作领导小组成员单位,将集中力量对当前互联网金融领域及投融资担保公司等风险领域和重点行业开展整治。

  相关链接

  非法集资,是一类犯罪的总称, 司法实践中经常用来处理非法集资活动的罪名是“非法吸收公众存款罪”和“集资诈骗罪”。两者之间的主要差别在于集资的目的不同,如果是为正当经营而借贷,只不过由于经营失败最终导致无法偿还贷款,则认定为“非法吸收公众存款罪”;如果集资人集资只是出于诈骗的目的,骗到钱就跑路,则认定为“集资诈骗罪”。

  这些是骗术

  【没有明确标的虚拟理财】

  “月收益30%”“1万元一年变23万元”“满15天即可提现”……此类虚拟理财多以“互助”“慈善”“复利”为噱头,无实体项目支撑,无明确投资标的,无实体机构,宣传推广、资金运转等活动完全依托网络进行。

  【P2P平台编造项目融资】

  通过P2P平台虚构投资项目,采用借新还旧的庞氏骗局模式,为平台母公司或相关联企业融资。

  【打“养老”旗号诱老年人加盟】

  借“养老项目”为名进行集资,诱使许多老年人参与,最终“人去楼空”。

  【号称内购VIP实则房企变相融资】

  一些房地产企业在项目未取得商品房预售许可证前,有的甚至是项目还没进行开发建设前,以内部认购、发放VIP卡等形式,变相进行销售融资,有的还存在“一房多卖”。

  【非法股权众筹、买卖原始股】

  目前,一些非法股权众筹、买卖原始股的集资诈骗手段也不断出现。这类骗术往往打着境外投资、高新科技开发旗号,假冒或者虚构国际知名公司设立网站,并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息,虚构股权上市增值前景或者许诺高额预期回报,诱骗群众向指定的个人账户汇入资金。

  【地方交易场所包装理财产品向公众出售】

  有的电子交易场所通过授权服务机构及网络平台将某些业务包装成理财产品向社会公众出售,承诺较高的固定年化收益率,涉嫌非法集资。

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